Manuais/Financeiro/Contas a Receber/Conciliação de cartões

1.Finalidade

Conciliar as vendas feitas com pagamentos em cartões e controlar as tarifas cobradas, pelas operadoras, sobre o valor das vendas e a antecipação de recebimento.

2. Configurações

Para que a ferramenta tenha pleno funcionamento, algumas configurações e ajustes devem ser realizados.

2.1. Modalidade

Em Tabelas> Financeiro> Modalidades Recebimento Cartões deverão ser criadas as modalidades de recebimento com cartão (débito, crédito, voucher, etc.).

Nas administradoras de cartões, estas modalidades definem a forma como serão realizados os créditos e também as taxas que serão cobradas.

Servirão também para filtragem de relatórios e também serão vinculadas as formas de cobrança.

2.2. Bandeira

Em Tabelas> Financeiro> Bandeiras de Cartões serão cadastradas as bandeiras dos cartões (VISA, MASTERCARD etc.):

A mesma será vinculada a Forma de cobrança.

2.3. Forma de cobrança

Primeiramente deve ser criada a forma de cobrança, onde a opção de ‘’Recebimento com Cartão’’ deve estar marcada. Quando selecionada a aba ‘’Recebimento Cartão’’ é habilitada para configuração:

Nesta aba devem ser preenchidas a bandeira e modalidade criadas conforme orientação anterior.

• Bandeira: deverá ser indicada a bandeira do cartão que se está sendo cadastrado. Ex.: visa, mastercard, amex, elo etc.
• Modalidade: seleciona-se a modalidade daquele cartão. Ex.: Cartão de débito, crédito, crédito parcelado etc.
• Taxa Administração: percentual estabelecido pela administradora do cartão sobre a operação realizada.
• Plano de contas – Taxa: deverá cadastrado em Tabelas> Financeiro> Plano de contas> Gerencial, plano de conta para ser apropriada a taxa da administradora ao ser realizada a conciliação.
• Administradora: o cadastro da administradora do cartão é feito em Cadastro> Fornecedores.
• Dias Float: indicar, se houver, a quantidade de dias que o valor do recebimento é retido no banco antes de ser repassado a empresa.
• Situação de Documentos: definição da situação do documento antes e depois do recebimento. As situações são cadastradas em Tabelas> Financeiro> Situação do Documento.

• • Quitação de Documentos

• Quitar quando o cliente pagar: nesta opção o sistema quita a parcela do documento no momento em que o usuário inserir o número da autorização exibida no comprovante de operação (emitido pela maquininha de cartões). O sistema apresenta uma janela para o usuário insira o número de autorização.
• Quitar quando a operadora creditar: neste caso a parcela é quitada pelo sistema quando o usuário clicar em “Quitar Valores” na tela de conciliação.

Em resumo estas opções determinam se o documento será quitado quando o cliente passar o cartão ou somente quando o valor for creditado pela operadora.

• • Condição de pagamento

Este grid é responsável por dividir, conforme a forma de cobrança, as parcelas que serão geradas. Ex.: Forma de cobrança – CRÉDITO ATÉ 3X neste grid terão três linhas, cada uma com a forma de cobrança referente a geração da parcela:

Assim quando a venda for passada em 1 vez no cartão gerará apenas uma parcela e se for em 3 vezes gerará 3.

As condições são cadastradas em Tabelas> Financeiro> Condições de Pagamento.

4. Menu

O acesso a ferramenta é realizado através do menu Financeiro> Contas a Receber> Conciliação de Cartões:

Defina nos filtros os critérios para os documentos que irão aparecer e clique em “Localizar’'.

Marque os documentos que irão ser conciliados e clique em “Creditar Valores”.

Aparecerá uma tela com um resumo do que vai ser creditado, mostrando qual o valor bruto e a taxa de juros das parcelas selecionadas para conciliação.

 Clique novamente em creditar valores, caso as informações estejam corretas.

Lembrando que ao confirmar a Creditação de valores, as parcelas são quitadas e diminuídas do valor da taxa da administradora.

4.1. Informação de Quitação na parcela

Ao acessar Financeiro> Contas a Receber> CR-Documentos e clicar com botão direito na parcela que foi conciliada e ir em “Histórico de Movimentações’’, tem o registro que a quitação foi feita via conciliação bancária.

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